Обучение бизнесу. Помощь предпринимателю
Главная » Як уникнути шахрайства

Top-5 найбільш поширених фінансових шахрайських схем



У світлі світової фінансової кризи почастішали випадки шахрайських операцій, здійснюваних за допомогою e-mail і sms-повідомлень. Фахівці підрахували, що за рік у пастку шахраїв потрапляє приблизно 3 млн чоловік, а в міру погіршення економічної ситуації цифра буде рости. У зв'язку з цим видання Daily Telegraph опублікувало п'ять самих розповсюджених шахрайських схем і способи їх уникнути

За підрахунками британської організації Управління добросовісної конкуренції (Office of Fair Trading - OFT), приблизно 3 млн людей в рік стають жертвами шахрайських операцій, здійснюваних за допомогою пошти, e-mail і sms-повідомлень. Фахівці побоюються, що в міру поглиблення фінансової кризи цифра ця буде тільки рости.

Щоб допомогти людям уникнути капканів, розставлених шахраями, OFT починає місяць боротьби з махінаціями.

Рой Гайнсфорд, генеральний директор Інституту торгових стандартів (Trading Standards Institute - TSI), радить кожному, хто отримує занадто привабливе, щоб бути правдою, пропозиція, задуматися і задати собі питання: "А їм-то це навіщо?".

Видання Daily Telegraph опублікувало п'ять самих розповсюджених шахрайських схем та поради, як їх уникнути.

1. Фальшиві лотереї та розіграші призів

Існує два типи фальшивих лотерей. Перший: ви отримуєте лист, який повідомляє вас про великий виграш, для отримання якого вам необхідно відправити свій невеличкий внесок. Правда, якщо ви подивитеся те, що написано дрібним шрифтом, то зрозумієте, що цей незначний внесок дає вам тільки право на участь у розіграші.

Варіант другий: вам говорять, що ви виграли приз, але для того, щоб його отримати, ви повинні зробити замовлення з каталогу. І знову та ж історія з дрібним шрифтом.

Якщо ви отримуєте сповіщення про виграш, ви повинні уважно вивчити його. Чи брали участь ви в якомусь розіграші свідомо? Чи міститься в листі прохання про внесок? За даними OFT, на цю нехитру вудку щорічно трапляється близько 500 тис. чоловік, які в загальній складності приносять шахраям 320 млн фунтів.

2. Іноземна лотерея

Щодня тисячі британців дізнаються, що виграли тисячі мільйонів фунтів в якійсь іноземній лотереї. В таких листах вас теж просять внести внесок, але призу при цьому не існує.

Справжня іспанська лотерея під назвою El Gordo виступила із застереженням, що листи від її імені можуть розсилати шахраї. Якщо ви не купували лотерейний квиток El Gordo, то ви в ній не могли виграти, попереджають організатори.

3. Попередня оплата

Якщо ви отримали лист з граматичними помилками, в якому хтось, кого ви не знаєте, просить вас про щось, ви стали мішенню шахраїв.

Повідомлення такого роду може прийти звичайною або електронною поштою, факсом або по телефону. Звичайно в ньому йде мова про якусь суму грошей, яка потрібна вашому кореспондентові, щоб вибратися зі своєї країни. Жертві, тобто вам, пропонують велику винагороду в якості подяки за надану допомогу.

Автор такого листа зазвичай представляється якимось високопоставленим чиновником або родичем померлого або поваленого політика.

Першими в такому жанрі були листи "з Нігерії". Цей зворотну адресу досить часто зустрічається в них і донині, щоправда, останнім часом варіанти стали різноманітніше. Так, нещодавно у Великобританії були помічені подібного роду листи з Росії.

4. Робота вдома / ділові пропозиції

Чим вище буде безробіття, тим популярнішим буде ставати ця схема. Як правило, в такому випадку вам пропонують високий заробіток за неважку роботу зразок заповнення конвертів. Традиційно підкреслюється, що ви можете працювати вдома "у зручний для вас час".

Якщо ви на це купітесь, то потім виявите, що вам ще треба витрачати свої гроші на ксерокопіювання, вирізати рекламу з газет або купувати програми. А може і зовсім виявитися, що ви берете участь в піраміді, в яку гроші надходять тільки за рахунок нових жертв.

5. Інвестиційні схеми

Вам пропонують акції або відсотки від прибутку якоїсь компанії.

Згідно з даними Управління фінансового нагляду, навіть найдосвідченіші інвестори попадаються на цю вудку. Тривожним сигналом повинна стати несподіванка такої пропозиції, особливо, якщо компанія знаходиться за кордоном. Перевірте, чи зареєстрована ця компанія офіційними органами.




24 октября 2018 года

Комментариев пока нет!
Ваше имя *
Ваш Email *

Сумма цифр справа: код подтверждения