Обучение бизнесу. Помощь предпринимателю
Главная » Работать или получать

Агентство по возмещению вкладов



агентство по возмещению вкладов

Последние новости

16.01.2015 : В Закон Республики Беларусь от 08.07.2008 №369-З «О гарантированном возмещении банковских вкладов (депозитов) физических лиц» внесены изменения и дополнения

14.08.2015 : ЗАО «Белорусско-Швейцарский Банк «БелСвиссБанк», принятое на учет в ГУ «Агентство по гарантированному возмещению банковских вкладов» 21 января 2009 года, в связи с изменением полного наименования банка на закрытое акционерное общество «Белорусско-Швейцарский Банк «БСБ Банк» перерегистрировано 14 августа 2015 года под номером 35

22.02.2013 : ЗАО «Сомбелбанк», принятое на учет в ГУ «Агентство по гарантированному возмещению банковских вкладов» 21 января 2009 года, в связи с переименованием в ЗАО «Идея Банк» перерегистрировано 22 февраля 2013 года под номером 34

В Закон Республики Беларусь от 8 июля 2008 г. №369-З «О гарантированном возмещении банковских вкладов (депозитов) физических лиц» внесены изменения и дополнения, которыми продолжено совершенствование действующей системы возмещения вкладов. Закон Республики Беларусь от 10 января 2015 г. № 240-З «О внесении дополнений и изменений в Закон Республики Беларусь «О гарантированном возмещении банковских вкладов (депозитов) физических лиц» вступает в силу 16 апреля 2015 г.

Для физических лиц упрощена процедура обращения за получением денежных средств, размещенных во вклад или на депозит.

В случае отзыва лицензии у банка, в котором находится вклад, гражданину для его получения достаточно будет один раз – по принципу «одного окна» обратиться с соответствующим заявлением в любое отделение банка-поверенного на территории Республики Беларусь. Банк – поверенный осуществит прием заявлений и выплату возмещения банковских вкладов (депозитов). Какой именно банк выступит в роли банка-поверенного – определит Национальный банк. Получить возмещение вклада станет возможно во всех местах обслуживания физических лиц в банке-поверенном.

При этом для получения суммы вклада будет достаточно предъявить паспорт или иной документ, удостоверяющий личность.

Предъявление договора банковского вклада или иных документов не потребуется. С требованием о возмещении вклада в случае отзыва у банка лицензии граждане-вкладчики этого банка могут обращаться в течение 2-х лет.

Законом, как и ранее, гарантируется возмещение вкладчику или его наследникам 100% вклада в той валюте, в какой вклад был внесен.

В Беларуси до 1 января 2009 г будет создано Агентство по возмещению банковских вкладов физлиц

21.08.2008 г.

Об этом сообщила начальник Главного юридического управления Национального банка Беларуси Наталья Прасолова

По словам Н.Прасоловой, первоначальные взносы правительства и Нацбанка Беларуси в уставный фонд создаваемого агентства составят в сумме 1 млн евро.

Одним из источников формирования резервов агентства будут также денежные средства, перечисленные в гарантийный фонд защиты вкладов и депозитов физлиц, созданный в Нацбанке. По состоянию на 17 июля в гарантийном фонде находится 28,3 млрд бел руб /1 долл – 2117 бел руб/, 16 млн долл и146 тыс евро. «Общая сумма средств в гарантийном фонде Нацбанка составляет 62,557 млрд бел руб в эквиваленте, то есть эти деньги будут перечислены на счета агентства», – пояснила представительница Нацбанка.

Кроме этого, источником формирования имущества агентства являются обязательные взносы банков: учетный взнос и календарный взнос. Учетный взнос составляет 0,5 проц от размера нормативного капитала банка. Календарные взносы составляют 0,3 проц от остатка привлеченных банком вкладов по состоянию на 1-е число месяца следующего за отчетным кварталом.

Н.Прасолова отметила, что в настоящее время определен исчерпывающий перечень инструментов, куда могут быть размещены денежные средства агентства: государственные ценные бумаги Республики Беларусь, депозиты и ценные бумаги Нацбанка; при этом вложения средств в бумаги нерезидентов не предусматриваются.

По словам Н.Прасоловой, недостаток резервных средств агентства для выплаты физлицам возмещения по банковским вкладам может покрываться за счет займов и кредитов, выданных под гарантии Нацбанка, а также за счет бюджетных займов и ссуд.

Кроме того, законом о гарантированном возмещении вкладов физлиц вводится новая система гарантирования, что повлечет за собой отмену и признание утратившим силу декрета президента Беларуси №4 от 20 апреля 1998 г, согласно которому государство гарантировало сохранность и возврат денежных средств вкладчиков в полном объеме только в Беларусбанке, Белагропромбанке, Приорбанке, БПС-Банке, Приорбанке и Белвнешэкономбанке.

По мнению Н.Прасоловой, отмена этого положения не ухудшит положения вкладчиков. «По состоянию на 1 июля, на 1 жителя Беларуси приходится в среднем 1,424 млн бел руб сбережений, размещенных в банковских вкладах и сберегательных сертификатах, что эквивалентно 623 долл. А эта сумма значительно меньше максимального размера гарантированного возмещения /5 тыс евро/», – пояснила эксперт.

По ее словам, в настоящее время размер максимального гарантированного возмещения вкладов на Украине составляет 6 тыс евро, в России – 11 тыс евро, в Таджикистане – 730 евро, в Азербайджане – 4,8 тыс евро, в Казахстане – 3,958 тыс евро.

Н.Прасолова также отметила, что по мере увеличения вкладов населения в белорусских банках будет увеличиваться и размер максимального гарантированного возмещения /с нынешних 5 тыс евро/.

Президент Беларуси Александр Лукашенко 14 июля 2008 г подписал закон о гарантированном возмещении банковских вкладов /депозитов/ физлиц. Законом определяется порядок возмещения денежных средств физических лиц, размещенных на депозитах в банках, в тех случаях, когда банк самостоятельно не в состоянии исполнить свои обязательства перед гражданами, то есть в случае отзыва у него лицензии /банкротства банка/.

С 1 января 2009 г гражданам гарантируется возврат 100 проц их вкладов /независимо от валюты вклада/ в любом банке на сумму, эквивалентную до 5 тыс евро включительно. По данным, представленным банками, именно вклады до 5 тыс евро составляют 95 проц от всех вкладов. Возмещение части суммы банковского депозита, превышающего размер в 5 тыс евро, государством не гарантируется. Для получения этих сумм физическое лицо должно будет самостоятельно обратиться с требованием в банк.

Утвержден НС агентства по возмещению вкладов

В Беларуси утвержден состав наблюдательного совета государственного учреждения "Агентство по гарантированному возмещению банковских вкладов (депозитов) физических лиц". В его составе - представители Минфина, Минэкономики, НББ.

Такое решение содержится в совместном постановлении Совета Министров и Национального банка №379/8 от 16 мая 2013 года, сообщили БЕЛТА в пресс-службе белорусского правительства.

В состав наблюдательного совета агентства вошли первый заместитель министра финансов Беларуси Владимир Амарин, заместитель министра экономики Беларуси Дмитрий Голухов, заместитель председателя правления Национального банка Беларуси Петр Маманович, начальник главного управления регулирования операций Национального банка Илона Дурасова, начальник главного юридического управления Национального банка Олег Карнач, заместитель начальника главного экономического управления - начальник кредитно-инвестиционного управления Аппарата Совета Министров Беларуси Наталья Соколова.

Согласно постановлению Совета Министров №378 от 16 мая 2013 года первый заместитель министра финансов Владимир Амарин, заместитель министра экономики Дмитрий Голухов и заместитель начальника главного экономического управления - начальник кредитно-инвестиционного управления Аппарата Совета Министров Наталья Соколова назначены представителями правительства в наблюдательном совете агентства.

Справка

Государственное учреждение "Агентство по гарантированному возмещению банковских вкладов (депозитов) физических лиц" создано в декабре 2008 года. Основной целью деятельности агентства является обеспечение гарантированного возмещения денежных средств в белорусских рублях и иностранной валюте, размещенных физическими лицами на счетах и во вклады в банках и небанковских кредитно-финансовых организациях, принятых на учет в агентстве, для защиты прав и законных интересов таких лиц.

Помощь: Изменение системы возмещения банковских вкладов (депозитов) физических лиц

ИЗМЕНЕНИЕ СИСТЕМЫ ВОЗМЕЩЕНИЯ БАНКОВСКИХ ВКЛАДОВ (ДЕПОЗИТОВ) ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ

Общие положения

Закон РБ от 08.07.2008 № 369-З «О гарантированном возмещении банковских вкладов (депозитов) физических лиц» (далее - Закон), который вступает в силу с 1 января 2009 г. вносит существенные изменения в систему гарантирования возмещения вкладов, определяющие принципиальные основы данной системы.

В соответствии со ст.120 Банковского кодекса РБ государство поощряет и охраняет сбережения граждан, создает гарантии возврата вкладов. Для обеспечения гарантий возврата привлекаемых банками средств физических лиц и компенсации потери дохода по вложенным средствам в соответствии с законодательством Республики Беларусь могут разрабатываться различные формы гарантирования возврата привлекаемых банками средств физических лиц.

Одной из принципиальных новелл Закона является изменение институциональных основ гарантирования возмещения вкладов. Так, в Республике Беларусь создано Агентство по гарантированному возмещению банковских вкладов (депозитов) физических лиц (далее - Агентство). Агентство является некоммерческой организацией, созданной в форме государственного учреждения Советом Министров РБ и Нацбанком РБ. Предметом деятельности данного юридического лица является аккумулирование обязательных взносов банков для формирования резервов Агентства, управление указанным резервом, выплата физическим лицам возмещения банковских вкладов (депозитов).

Краткая характеристика действующей системы гарантирования вкладов

В Республике Беларусь в настоящее время установилась система гарантирования возмещения вкладов, в соответствии с которой гарантии различаются как по субъектному критерию (в зависимости от банков, в которых размещены вклады), так и по объектному критерию (в зависимости от валюты вклада).

В соответствии с Декретом Президента РБ от 20.04.1998 № 4 «О гарантиях сохранности средств физических лиц в иностранной валюте, находящихся на счетах и во вкладах (депозитах) в банках Республики Беларусь» (далее - Декрет № 4) государство гарантирует полную сохранность средств физических лиц в иностранной валюте, размещенных на счетах и во вкладах (депозитах) в банках, уполномоченных обслуживать государственные программы (открытое акционерное общество «Сберегательный банк «Беларусбанк», открытое акционерное общество «Белагропромбанк», открытое акционерное общество «Белпромстройбанк», открытое акционерное общество «Белорусский банк развития и реконструкции «Белинвестбанк», открытое акционерное общество «Белвнешэкономбанк», «Приорбанк» открытое акционерное общество), и возврат этих средств с учетом начисленных по ним процентов в валюте счета или вклада (депозита) по первому требованию вкладчиков.

Указанные выше банки ежемесячно вносят взносы в Гарантийный фонд защиты средств физических лиц в размере 0,05 % от суммы остатка привлеченных на счета и во вклады (депозиты) средств в иностранной валюте от физических лиц.

Порядок использования средств, поступающих от уполномоченных банков в гарантийный фонд, определен Правилами обеспечения выполнения обязательств по возврату физическим лицам средств в иностранной валюте, размещенных на счетах и во вкладах (депозитах) в уполномоченных банках Республики Беларусь, утвержденными постановлением Правления Нацбанка РБ от 27.12.2000 № 33.14.

Для обеспечения возврата вкладов в иностранной валюте, размещенных в иных банках Республики Беларусь, и вкладов в белорусских рублях во всех белорусских банках, включая перечисленные выше, формируется гарантийный фонд защиты средств физических лиц на счетах и во вкладах (депозитах) в банках Республики Беларусь. В соответствии с Правилами гарантирования возврата привлекаемых банками средств физических лиц, утвержденными постановлением Правления Нацбанка РБ от 29.03.2001 № 75, гарантийный фонд формируется для возмещения физическим лицам средств, размещенных в банках на счетах и во вкладах (депозитах) в белорусских рублях и иностранной валюте, в случае банкротства банков. Предельный размер средств физического лица, размещенных на счетах и во вкладах (депозитах) в одном банке, независимо от количества и видов счетов и вкладов (депозитов) данного лица, подлежащих возврату за счет средств гарантийного фонда, в случае банкротства банка установлен в сумме, эквивалентной 1 000 (одной тысяче) долл. США. Указанный гарантийный фонд формируется за счет ежемесячных безвозвратных взносов банков, аккумулируемых на бесплатной основе в Нацбанке РБ.

Законодательством установлены следующие размеры ежемесячных взносов в гарантийный фонд защиты средств физических лиц на счетах и во вкладах (депозитах) в банках Республики Беларусь:

- по средствам физических лиц, привлеченным в сумме, не превышающей размера нормативного капитала банка, используемого для расчета экономических нормативов, - 0,05 %;

- по средствам физических лиц, привлеченным в сумме свыше размера нормативного капитала банка, - размер отчислений, увеличивающийся на 0,05 % в зависимости от кратности суммы привлеченных средств физических лиц по отношению к нормативному капиталу банка. Расчет производится следующим образом:

по средствам физических лиц, привлеченным в сумме свыше размера нормативного капитала до двукратного размера нормативного капитала (включительно), - 0,1 %;

по средствам физических лиц, привлеченным в сумме свыше двукратного размера нормативного капитала до трехкратного размера нормативного капитала (включительно), - 0,15 %;

- для банков, уполномоченных обслуживать государственные программы, - 0,05 % от всей суммы привлеченных средств физических лиц.

Взаимоотношения банков с Агентством

Законом определены функции Агентства, структура его органов управления, а также права Агентства по отношению к банкам и небанковским кредитно-финансовым организациям (далее - банки).

Все банки, которые желают включить в перечень банковских операций, указанный в лицензии на осуществление банковской деятельности, банковскую операцию по открытию и ведению банковских счетов физических лиц и (или) привлечению денежных средств физических лиц во вклады (депозиты), в день подачи соответствующих документов в Нацбанк РБ обязаны направить в Агентство заявление о принятии их на учет.

Банки обязаны перечислять на безвозвратной основе в резерв Агентства:

- учетный взнос в размере 0,5 % от размера нормативного капитала банка по состоянию на день направления банком заявления в Агентство о принятии его на учет (от уплаты указанного взноса освобождены банки, вносившие ежемесячные взносы в гарантийный фонд защиты вкладов и депозитов физических лиц, созданный при Нацбанке РБ, а также банки, освобожденные до принятия на учет в Агентстве от внесения ежемесячных вносов в этот фонд);

- календарные взносы в размере 0,3 % от остатка привлеченных банком банковских вкладов (депозитов) физических лиц по состоянию на 1-е число месяца, следующего за отчетным кварталом.

Из данного правила установлен ряд исключений. Так, иной размер календарных взносов может быть установлен Президентом РБ, а также Советом Министров РБ и Нацбанком РБ по согласованию с Президентом РБ для восстановления резерва Агентства, а также в некоторых иных случаях, предусмотренных Законом. При этом Законом определен предельный размер календарных взносов - 0,6 % от остатка привлеченных банком банковских вкладов (депозитов) физических лиц по состоянию на 1-е число месяца, следующего за отчетным кварталом.

Однако размер календарных взносов может быть уменьшен в два раза в случае, если размер резерва Агентства превысит 5 % от размера общей суммы привлеченных банками вкладов (депозитов) физических лиц.

Расчет календарных взносов должен производиться банками самостоятельно. Они должны перечисляться банками Агентству ежеквартально до 10-го числа месяца, следующего за отчетным кварталом.

Законом возложен на банки ряд новых обязанностей. Так, банки обязаны информировать физических лиц о принятии их на учет в Агентстве. Соответствующие объявления должны размещаться в банке и его обособленных и (или) структурных подразделениях в доступном для ознакомления месте.

Кроме того, банки должны информировать Агентство о размере общей суммы привлеченных банковских вкладов (депозитов) физических лиц по состоянию на 1-е число месяца, следующего за отчетным кварталом. Банки обязаны вести учет своих обязательств перед физическими лицами таким образом, чтобы они могли сформировать реестр обязательств банка перед физическими лицами по состоянию на любой день.

Вследствие того, что на Агентство возлагаются функции по проверке своевременности и полноты перечисления банками обязательных взносов, Агентство наделено определенными правами по отношению к последним. Так, Агентство вправе запрашивать у Нацбанка РБ бухгалтерскую (финансовую) отчетность, аудиторские заключения, а также иную необходимую для своих функций информацию. Более того, Агентство вправе истребовать у банков разъяснения по полученной информации, а работники Агентства вправе принимать участие в проводимых Нацбанком РБ проверках деятельности банков в части установления объема и содержания обязательств соответствующего банка перед физическими лицами, а также проверок правильности расчета ими календарных взносов.

Новый порядок возмещения вкладов

Объектами возмещения банковских вкладов в соответствии с Законом будут являться денежные средства в белорусских рублях и иностранной валюте, размещенные физическими лицами, не выступающими в качестве индивидуальных предпринимателей, на счетах и (или) во вкладах в банках, принятых на учет в Агентстве.

Таким образом, объектами возмещения, как и ранее, будут являться средства, размещенные не только во вклады (депозиты), т.е. на основе договора банковского вклада (депозита), но также и средства, размещенные на счетах различных видов.

Денежные средства на счетах, а также во вкладах (депозитах) юридических лиц, как и прежде, не подлежат возмещению. Если физическое лицо открыло счет либо разместило вклад (депозит), действуя в качестве индивидуального предпринимателя, на данные средства также не распространяются гарантии, установленные Законом .

Изменились основания возмещения банковских вкладов (депозитов). Если ранее основанием для возмещения вклада (депозита) являлось банкротство банка, то согласно Закону обязательство по возмещению банковских вкладов (депозитов) возникает у Агентства в случае отзыва у банка лицензии на осуществление банковской деятельности, предоставляющей право на привлечение денежных средств физических лиц во вклады (депозиты), в целом либо в части осуществления этой банковской операции.

Законом установлен срок для направления заявлений физических лиц о выплате возмещения банковских вкладов (депозитов), который составляет два года с даты возникновения у Агентства обязательства по возмещению банковских вкладов (депозитов) (указанное обязательство возникает у Агентства со дня получения соответствующим банком уведомления Нацбанка РБ о принятии решения об отзыве у данного банка лицензии на осуществление банковской деятельности, предоставляющей право на привлечение денежных средств физических лиц во вклады (депозиты)).

Пропуск физическим лицом указанного срока не является безусловным основанием для отказа в возмещении банковского вклада (депозита). Статьей 5 Закона предусмотрены обстоятельства, при наличии которых указанный срок может быть восстановлен. К таким обстоятельствам отнесены следующие: если своевременной подаче физическим лицом заявления препятствовала непреодолимая сила; если физическое лицо находилось за пределами Республики Беларусь; если существовали иные обстоятельства, признанные Наблюдательным советом Агентства как препятствовавшие подаче физическим лицом заявления о выплате возмещения банковского вклада (депозита).

Возмещению в размере 100 % подлежат вклады в размере, составляющем в эквиваленте не более 5 000 евро. Часть суммы вклада (депозита), превышающая 5 000 евро, не подлежит возмещению Агентством.

Если физическое лицо разместило в одном банке несколько вкладов (депозитов), то общий размер все равно будет не более 5 000 евро вне зависимости от количества вкладов.

Если же вклады размещены в различных банках, то Агентство обязано возместить вклады (депозиты) в каждом из банков в размере не более 5 000 евро.

Выплата возмещения должна быть произведена Агентством по общему правилу в течение одного месяца с даты подачи физическим лицом заявления в Агентство.

Особые правила установлены для тех случаев, когда физическое лицо одновременно является вкладчиком и кредитополучателем одного и того же банка. В подобном случае размер возмещения будет определяться исходя из разницы между суммой обязательств банка перед этим физическим лицом и суммой встречных требований банка к этому физическому лицу.

Временное сохранение прежних гарантий

Хотя Закон вступит в силу 1 января 2009 г. для вкладов в ряде банков на определенный период времени будет сохранен ранее установленный правовой режим.

В соответствии с частью второй ст.36 Закона при возникновении у Агентства в течение двух лет со дня вступления Закона в силу обязательства по возмещению вкладов (депозитов) в иностранной валюте, размещенных до вступления в силу данного Закона на счетах и (или) во вкладах (депозитах) в открытых акционерных обществах «Сберегательный банк «Беларусбанк», «Белагропромбанк», «Белпромстройбанк», «Белорусский банк развития и реконструкции «Белинвестбанк», «Белвнешэкономбанк» и в «Приорбанк» открытом акционерном обществе, возмещение будет осуществляться Агентством в размере и на условиях, определенных законодательством, действовавшим на день заключения соответствующих договоров банковского счета и (или) банковского вклада (депозита).

Относительно вкладов (депозитов) в иных банках, а также вкладов (депозитов) в белорусских рублях, размещенных в вышеперечисленных банках до принятия их на учет в Агентство, Законом предоставляются установленные им гарантии. Это означает, что если вклад (депозит) в белорусских рублях был размещен в банке до вступления в силу Закона, а основания его возмещения наступили после этой даты, то максимальная сумма, подлежащая возмещению, составит не 1 000 долл. США, а 5 000 евро.

22.10.2008 г.

Роман Томкович, юрист

vk.com/page-70111401_47058911

Вам обязательно что то подойдет.

Агентство по гарантированному возмещению банковских вкладов

Сегодня мы остановимся на деятельности Агентства по гарантированному возмещению банковских вкладов, которое было создано в Беларуси в 2008 году, а начало свою деятельность в начале 2009 года.

Как видно из названия данного учреждения, основным его предназначением является защита вкладчиков и гарантированная выплата им денег при невозможности банка самому возвратить средства.

Поскольку агентство является всего лишь одним из структурных элементов системы гарантирования вкладов нашей страны, то вначале остановимся подробнее на том, для чего нужна и как устроена эта система.

Вопрос сохранности сбережений волнует каждого вкладчика. Данная проблема становится особенно актуальной в периоды финансовых потрясений и кризисов, когда возрастает вероятность банковских дефолтов.

С одной стороны государство всегда заинтересовано в том, чтобы граждане хранили свои деньги не дома под подушкой, а на счетах в банках. Проще говоря, вкладчики не должны бояться доверять банкам свои деньги. С другой - у правительства любой страны должна быть возможность защитить своих граждан в тех случаях, когда кредитные учреждения будут не в состоянии вернуть деньги самостоятельно.

В нашей стране основы сохранности банковских вкладов и создания государством гарантий их возврата закреплены в Конституции, а также в Банковском кодексе. Однако по существу до недавнего времени в Беларуси не было надежной и эффективной системы гарантирования вкладов. Так, в соответствии с действовавшими до 1 января 2009 года нормами, государство гарантировало полную сохранность средств граждан лишь в банках, уполномоченных обслуживать государственные программы, и то - только в иностранной валюте.

Таким образом, обеспечивался полный возврат средств, размещенных в долларах США, евро и российских рублях лишь в шести системообразующих банках.

Что касается средств в иностранной валюте в других банках и в белорусских рублях во всех остальных банках, то по ним возмещению подлежала лишь сумма, эквивалентная 1000 долларам США. Для целей выплаты возмещения при Нацбанке действовал гарантийный фонд, который формировался за счет взносов банков.

За прошедшие годы средства этого фонда использовались, например, для выплаты населению при банкротстве банков “Дукат” и “Магнат” в 1997 году.

Системы гарантирования вкладов действуют во многих странах мира. На сегодняшний день исторически сложились две их формы: американская и германская. Например, в США страхованием банковских вкладов занимается Федеральная корпорация страхования депозитов. Она находится под контролем Конгресса и федерального правительства. Сами же банки не участвуют в управлении данным органом.

Это наиболее старая система гарантирования банковских вкладов, ее начало было положено в 1934 году, и было связано со значительными сокращениями потерь вкладчиков от банкротств банков в этой стране.

Поэтому страны при создании своих собственных систем гарантирования вкладов чаще всего полагаются на американский опыт. Похожие системы представлены и в других странах (Великобритании, Канаде Индии, Литве, России).

В отличие от американской, в германской системе государство имеет незначительное влияние на страховые фонды, а принадлежат они банкам-участникам. Такие системы, кроме самой Германии, действуют также в Австрии, Франции, Швейцарии и Италии

СОВРЕМЕННАЯ СИСТЕМА ГАРАНТИРОВАНИЯ ВКЛАДОВ В БЕЛАРУСИ

АГЕНТСТВО ПО ВОЗМЕЩЕНИЮ ВКЛАДОВ

Теперь перейдем непосредственно к характеристике Агентства. Агентство по гарантированному возмещению банковских вкладов является государственным учреждением. Оно подотчетно Совету Министров Республики Беларусь и Национальному банку.

Высшим органом управления Агентства является Наблюдательный совет, который состоит из трех представителей Совета Министров Республики Беларусь и трех представителей Национального банка. Текущ

Источники:
www.adc.by, select.by, www.moyby.com, www.busel.org, vk.com

Следующие записи:



22 января 2018 года

Комментариев пока нет!
Ваше имя *
Ваш Email *

Сумма цифр справа: код подтверждения