Обучение бизнесу. Помощь предпринимателю
Главная » Куда вложить

Инвестирование за рубеж



инвестирование за рубеж

Инвестирование за рубеж

Некоторая часть населения желает вложить свои средства в зарубежную недвижимость. Ну а почему бы и нет? Иметь небольшой домик на Кипре, а Испании, в Италии. Но такой вид вложения денег прибыль не принесет.

Именно поэтому, непосредственное приобретение недвижимости только для проживания за рубежом значительно отличается от зарубежного инвестирования с целью получения прибыли.

Непосредственные способы и пути вложения при вложении денег в зарубежную недвижимость можно поделить на два основных класса – прямое, реальное инвестирование и опосредованное инвестирование. Первый случай несет в своем смысле покупку недвижимости за рубежом, преследуя цель получения максимальной прибыли.  Суть такого инвестирования состоит в том, что производится покупка недвижимости за границей, и сдается в аренду. Но минусом является то, что всегда нужно участвовать во всех процедурах, которые там происходят. Но всех этих неудобств легко избежать, если взять в оборот опосредованные инвестиции в недвижимость.

Рассмотрим еще один похожий инструмент инвестирования в зарубежную недвижимость, которой называется закрытые фонды. Даже мелкому инвестору возможно стать в круги участников представленного фонда ,и, следовательно, получать доход. Но такое инвестирование является долгосрочным, рассчитано оно на срок 7-15 лет. Что касаемо среднего дохода такого инвестирования, то он составляет 8-10% годовых.

Существуют еще некоторые инвестиционные фонды, скупающие акции компаний, которые непосредственно ведут работу с недвижимостью.

Исходя из всего вышесказанного, деловому человеку, который желает провести вложение своих денежных средств в зарубежную недвижимость, предоставлен довольно богатый и разнообразный выбор. И как считают эксперты и аналитики, инвестирование в зарубежную недвижимость является, эффективны и надежным вложением собственных средств.

Зачем инвестировать за рубеж?

Добавляя в свой портфель зарубежные инвестиции, в первую очередь вы уменьшаете риск инвестиций в одну страну (будь то политический риск или экономический).

Часть портфеля, размещенная "там", останется, даже если страну постигнет вторая революция, наподобие октябрьской. Кроме того, вы вносите разнообразие в свою валютную корзину, т.к. сможете инвестировать в разнообразных валютах (в России/Украине для этого есть только валютные депозиты). И сможете инвестировать глобально:

в отдельные страны, в регионы, в типы стран (например, развивающиеся) и т.д.

Ключевые выгоды для Инвестора:

 Распределение своего Капитала по разным странам - от стран с уровнем В-ВВВ (Россия, Украина) до стран с уровнем А-ААА (Швейцария, США, Германия, Китай, и др.);

 Распределение Капитала по разным валютам - от рублей/гривны до долларов, евро, фунта, франка, юаня и других валют.;

 Широкий выбор финансовых инструментов для инвестирования - от акций и облигаций крупных международных компаний (Apple, Соca-Cola, Google) до акций малых и средних компаний Китая и развивающихся стран.

Почему большинство людей не используют эти возможности?

Существует популярное заблуждение, что зарубежные рынки доступны для состояний от несколько сотен тысяч (а то и миллионов) долларов.

На самом деле: мировые рынки способствуют формированию этих состояний, а начать инвестировать можно с 500 долларов в месяц или с 10 тысяч долларов разово.

Вы в курсе всех этих тонкостей инвестирования за рубежом?

Задавали ли Вы себе следующие вопросы:

 Как технически можно начать инвестировать за рубеж?

 Какие преимущества и недостатки есть при инвестировании через брокеров, банки и страховые компании?

 Как открыть счет у брокера, в страховой компании, в банке, для инвестирования за рубеж?

 Как покупать акции и облигации зарубежных компаний, от акций крупных корпораций таких стран, как США, Великобритания, Германия, Франция, до выбора и покупки акций малых и средних компаний Китая, России, стран Латинской Америки и др.?

Ответы на эти и многие другие вопросы Вы получите в онлайн-тренинге "Инвестирование за рубежом"!

"Инвестирование за рубежом"

Подписаться

Инвестирование за рубежом – чего мы боимся?

Мне часто приходится сталкиваться с сомнениями российских инвесторов относительно инвестирования за рубеж и искренним непониманием того, зачем в портфель стоит включать зарубежные инвестиционные инструменты. На это есть несколько причин:

1.Валютная диверсификация. Практически единственная возможность в России создать мультивалютный портфель – это использовать валютные депозиты. Однако депозиты – это инструмент прежде всего сохранности капитала, а не получения высокой доходности. Есть еще ОФБУ в долларах, но как финансовый институт ОФБУ в России еще не зарекомендовал себя.

2. Страновая диверсификация. Представьте, что вы являетесь “гражданином Вселенной” и у ваших ног весь мир. В какие страны вы будете инвестировать? Неужели вы все свои средства вложите в Россию, развивающуюся страну с международным финансовым рейтингом BBB, хотя у вас есть выбор из множества развитых стран с высокими рейтингами надежности, отточенными финансовыми институтами, большим выбором инвестиционных инструментов и отлаженным законодательством? А почему выжила бежавшая за границу во время революции русская аристократия? Именно потому, что их капиталы частично были инвестированы за рубежом.

3. Возможность инвестировать в глобальном масштабе. Если хотите, вы можете подобрать фонд, инвестирующий в страны БРИК (Бразилия, Россия, Индия, Китай) или  фонд,  работающий на азиатском рынке. Можно прикупить африканский фонд. А можно использовать стратегии, используемые хедж-фондами и вообще быть вне рынка. Все зависит только от вас! Согласитесь, такие возможности не сравнить с набором инструментов, предлагаемых российскому частному инвестору.

Все выглядит очень привлекательно, почему же тогда российские инвесторы избегают инвестирования за рубежом? Похоже, препятствуют им в этом распространенные заблуждения:

1. Инвестирование за рубежом – сложно и непонятно. Откуда растут ноги у этого мифа – понятно: долгое время доступ к глобальному финансовому рынку для российских частных инвесторов был закрыт. Сегодня закон разрешает покупать финансовые продукты за пределами России, но запрещает их продавать. Западные финансовые продукты можно купить разве что у дочерних компаний западных компаний, зарегистрированных в РФ, либо с помощью финансовых консультантов. которые помогут сделать это самостоятельно.

Между тем, инвестирование за рубежом не сложнее, чем в России. Кажущаяся сложность может быть вызвана некоторыми преградами, которые, при желании, легко решаемы:

  • отсутствие опыта в инвестировании за рубежом. Процедура инвестирования в зарубежный взаимный фонд ничем не отличается от инвестирования в российский ПИФ, поэтому, если вы пройдете всю процедуру инвестирования в ПИФ, вы уже будете иметь достаточный опыт.
  • незнание английского языка. Эту проблему вам помогут решить друзья, переводчики, преподаватели или финансовые консультанты.
  • трудности с переводом средств за рубеж через отечественные банки. Лучшим выходом будет проводить все операции через дочерние банки зарубежных банков.

2. Неизвестно, как изымать средства из зарубежных инструментов. Здесь опять все точно так же, как и в России. Достаточно один раз попробовать это сделать, чтобы в будущем изъятие средств не вызывало у вас никаких затруднений. Нужно просто направить заявку по почте и факсом, и в течение двух недель ваши деньги окажутся на указанном вами счете. Правда, здесь вам придется самостоятельно подать налоговую декларацию, так как зарубежные банки не являются налоговыми агентами и не станут удерживать с вас налог. Сумма налога такая же, как при инвестировании в России – 13% дохода.

Инвестировать за рубеж или нет – решать вам. Но  профессиональные финансовые консультанты в своем мнении едины: только сбалансированный инвестиционный портфель гарантирует вам стабильную доходность на длительных периодах. При этом невозможно максимально сбалансировать портфель, используя финансовые инструменты лишь одной страны. Выйдите за рамки привычного и присоединяйтесь к глобальному инвестиционному рынку!

Инвестирование за рубежом

Инвестирование за рубежом заметно отличается от отечественных инвестиционных схем. В частности, существуют различия в документообороте и даже в правовых вопросах. В итоге, желание инвестировать в зарубежные активы может потребовать от инвестора дополнительных усилий.

В частности, украинское законодательство предусматривает предоставление подтверждения о выполнении налоговых обязательств внутри страны, если размеры зарубежных инвестиций превышают 10 000 EUR в год.

А процедура прямого инвестирования за рубеж подразумевает получение лицензии, оформление которой требует предоставление документов, подтверждающих готовность компании выделить инвестиционную долю в уставном капитале данному лицу. При этом документы должны быть представлены в виде оригиналов или нотариально подтверждённых копий. Помимо всего прочего, подтверждения требует и наличие права собственности продавца-нерезидента на приобретаемые инвестором активы (также в оригиналах или заверенных копиях).

Кроме того, потребуется предоставление акта оценки объекта инвестирования (его рыночной стоимости) в установленной законом форме. А сумма инвестиционных вложений, указанная при получении лицензии, не должна в итоге превышать общую стоимость компании, в которой предполагается приобрести инвестиционный пай.

Также потенциальный инвестор в статусе юридического лица или предпринимателя должен предоставить выписку о постановке на учёт в налоговый орган и его территориальном размещении.

Если же в качестве инвестора выступает частное лицо, потребуется и копия страниц паспорта/его аналога с подписью заявителя. Но даже этот перечень нельзя считать полным - по требованию госорганов он может быть расширен и дополнен в зависимости от конкретной ситуации.

Инвестиции за рубежом: а как у них?

Одним из наиболее популярных объектов инвестирования за рубежом являются венчурные фонды, осуществляющие работу со стартапами и инновационными проектами. В рамках работы фонда производится инвестирование/приобретение долей в уставном капитале предприятия. Уровень риска таких операций довольно высок, но за счёт массовости инвестиционных вложений и диверсификации рисков, даже при показателях в 30% доходности венчурные фонды с успехом осуществляют свою деятельность и получают вполне ощутимую прибыль. Но венчурное инвестирование за рубежом доступно только юридическим лицам - финансовым компаниям, государству, банковским организациям.

А основная доля частных инвестиций приходится на акции и облигации, приобретаемые при посредничестве брокерских организаций. Но существуют и альтернативные варианты - интернет-инвестирование, где доступны и ПАММ-счета с доверительным управлением, и бинарный опцион. одинаково высокорискованные и высокодоходные варианты краткосрочного инвестирования.

Ещё один вариант инвестирования, популярного за рубежом, - размещение средств в разнообразных фондах с паевым и долевым участием. Это могут быть взаимные фонды (с покупкой инвесторами долей, а фондом - активов) или прямое размещение средств в акциях/облигациях - всё зависит от предпочтений самого инвестора.

Пользуются спросом у зарубежных инвесторов и такой вариант размещения средств, как трасты недвижимости, где в качестве актива фигурирует недвижимое имущество. Помимо высокой доходности, такие фонды предлагают низкий уровень риска и, в целом, выглядят вполне привлекательным способом долгосрочного размещения средств.

Инвестирование зарубеж

Самостоятельно и легально инвестировать деньги за рубеж - ужасно сложно. Вот мы решили выяснить - а смогут ли помочь в этом деле финансовые посредники и можно ли им доверять свои сбережения?

Все препятствия уже давно научились обходить финансовые посредники, которые помогают частным инвесторам вкладывать деньги за рубеж. Но кто они, и сколько стоят их услуги?

"Серые" помощники

Консультационные услуги по вопросам зарубежного инвестирования предоставляют хорошо известные в узких кругах частные лица и некоторые консалтинговые компании. Непосредственно же инвестирование средств за рубеж осуществляют в основном фондовые посредники. "Если клиент готов провести единоразовую самостоятельную операцию инвестирования, он вправе обратиться к торговцу ценными бумагами за услугой доверительного управления. В этом случае торговцы составят соответствующую инвестиционную декларацию (для получения индивидуальной лицензии НБУ. - Авт.), "заточенную" именно под желания клиента", - рассказывает директор по управлению активами КУА "Тект" Виктор Федоров.

Однако нужно учитывать, что официально в Украине не существует компаний, которые бы занимались исключительно зарубежными инвестициями или предоставляли посреднические услуги в этой сфере. То есть лицензии на этот вид деятельности не выдаются, и регулятор эту сферу никак не контролирует. Соответственно, риск потери денег или нерационального их вложения весьма велик. Плата финансовому консультанту, как правило, состоит из двух составляющих: некоторого процента средств, переданных в управление, а также премии за результативность. Поскольку доверительное управление - штучный продукт, то и плата за него определяется индивидуально. По словам эксперта фондового рынка Александра Охрименко, стоимость услуг посредника зависит от сложности задания. Обычно только одна консультация специалиста по этим вопросам оценивается в $300-700 (в зависимости от сложности вопроса). За оказание помощи в покупке зарубежных инвестиционных сертификатов берется от 0,5% до 2% суммы сделки. При объемах инвестиций в размере $100 тыс. комиссия будет на уровне 1% - без учета дополнительных затрат на депозитарный учет ценных бумаг.

По словам посредников, больше всего наших сограждан интересует не столько заработок на зарубежных рынках, сколько возможность сохранить деньги, заработанные в Украине, и воспользоваться ими, будучи за рубежом (например, при покупке недвижимости, яхт, оплате учебы детей и прочем). Поэтому чаще всего посредников просят помочь вывезти деньги за рубеж и положить их на депозит в крупный иностранный банк. Доход в этом случае будет достаточно символический - обычно до 5% годовых (к примеру, в ведущем банке США - Citibank по срочным вкладам предлагают 4,5% годовых, а в крупнейшем банке Великобритании - Barclays - вообще 1-2% годовых), зато клиент может спать спокойно.

Помимо душевного спокойствия, такие депозиты дают возможность стать полноценным клиентом зарубежного банка и начать формировать свою банковскую историю. В будущем легче будет взять кредит в "своем" банке или воспользоваться кредитными картами. Кроме того, зарубежные банки часто дарят вкладчикам "в нагрузку" полисы туристического страхования, страховки мобильного телефона, платежные и международные дисконтные карты, а также другие "приятные мелочи".

Для сравнения, ставки по кредитным картам в Европе и США составляют 7-10% годовых (в Украине по не элитным картам - минимум 24% годовых в гривнах), а по крупным кредитам - до 3-7% годовых (у нас - минимум 10-12% в год). Правда, не во всех странах украинского вкладчика ждут с распростертыми объятиями. К примеру, в Великобритании крупные банки не откроют депозит нерезиденту страны, не имеющему стабильного дохода и постоянного места жительства в туманном Альбионе.

Опять трасты.

Помимо банковских вкладов, украинцев привлекает также возможность купить ценные бумаги иностранных трастов или взаимных фондов (аналоги украинских закрытых и открытых инвестиционных фондов). Нужно сказать, что, к примеру, в Европе и США инвестиционный бизнес очень развит и инвестфондов существует огромное количество. Выбрать можно на любой вкус: от тех, которые вкладывают средства только в акции быстрорастущих компаний США, Европы и Азии и в производные финансовые инструменты (фьючерсы и опционы), до тех, которые занимаются инвестированием в государственные облигации, "голубые фишки" и стабильно растущую в цене недвижимость.

Кстати, в отличие от Украины, за рубежом также активно работают фонды, вкладывающие деньги в отдельные сектора экономики - энергетику, телекоммуникации, частные клиники, пивную отрасль и прочее. Западные инвестиционные фонды (в частности, в США, Европе) приносят в среднем не менее 1,5-25% годовых, а, к примеру, фонды акций и недвижимости - до 30-50% годовых. Рынок США очень емкий и имеет большое количество интересных инструментов для работы, при этом его законодательство наиболее либерально по отношению к инвесторам-нерезидентам.

В меньшей степени популярны фондовые рынки Западной Европы, в особенности ближайших соседей Украины. Хотя возможностей заработать здесь тоже предостаточно. К примеру, в Польше, вкладываясь в рисковый фонд под управлением Credit Suisse Asset Management (Polska) S.A, который инвестирует средства в акции, котирующиеся на Варшавской фондовой бирже, можно получить до 31% годовых. А фонд, инвестирующий в облигации польских предприятий и акции крупных зарубежных компаний, приносит около 14% годовых.

Оказание услуг по зарубежному трастовому управлению традиционно оплачивается так: за управление трастовым счетом удерживается фиксированная сумма - от $100-1000, а при получении дохода удерживается сумма в размере от 0,75% до 2% фактически полученной прибыли. Примерно такие же расценки и за управление во взаимном фонде. Кстати, в некоторых странах (в частности, в Великобритании), существует система гарантирования возврата средств, вложенных в инвестиционные фонды. То есть в случае банкротства инвестфонда можно будет получить свои деньги, или их часть, обратно (не более 48 тыс. фунтов на человека). Гарантирование значительно снижает риски инвестора и делает инвестиции на фондовом рынке весьма привлекательным инструментом.

finance.yahoo.com. Чтобы не ошибиться.

Инвестиции зарубеж: а стоит ли?

Учитывая, что услуга по инвестированию средств за рубеж еще мало развита в Украине, желательно быть очень осторожными в выборе посредников. Если инвестор все же принял решение прибегнуть к помощи специалиста, называющего себя финансовым консультантом по инвестированию за рубеж, прежде всего, необходимо получить рекомендации от людей, которые когда-либо пользовались услугами этого консультанта, а также проверить наличие сертификатов и дипломов, которые дают специалисту право называть себя консультантом, к примеру, на рынке Великобритании или США. Целесообразнее все же сотрудничать с посредниками, которые представляют крупные зарубежные банковские или институциональные структуры.

В большинстве случаев работа на внешних рынках имеет ряд особенностей, которыми она существенно отличается от операций на внутренних рынках. Поэтому основная задача посредника состоит в том, чтобы помочь клиенту правильно оценить ситуацию и юридически грамотно осуществить инвестицию. Если же клиента с порога "сбивают" обещаниями огромных годовых и не объясняют, как юридически будет оформлена схема инвестирования, то, скорее всего, дело нечисто. Больше всего стоит опасаться представителей зарубежных страховых компаний, навязывающих накопительный полис страхования жизни, обещая солидные проценты. В Украине деятельность таких посредников вообще запрещена.

Еще одно важное правило: по мнению опрошенных экспертов, об инвестициях в зарубежные активы стоит начинать думать, если клиент обладает свободными средствами в размере не менее $200 тыс. В противном случае расходы на посредников, обслуживание, налоги и покупку лицензии НБУ может "съесть" всю прибыль продвинутого инвестора.

Как инвестировать законно?

Теоретически для осуществления любой инвестиции за пределами Родины необходимо получение лицензии Нацбанка. Для того чтобы оформить лицензию, нужно прочитать постановление НБУ №122 от 16 марта 1999 года и подать заявление в областное управление Национального банка. В заявлении следует указать свое имя, номер паспорта, идентификационный номер, адрес прописки, название и адрес налогового органа, сумму, валюту, страну и цель инвестиции, а также реквизиты и счета банков, которые участвуют в транзакции.

Кроме заявления, в пакет документов на оформление лицензии входят нотариально заверенные копии контрактов о покупке объекта инвестиций на языке оригинала с переводом на украинский или российский языки (для недвижимости - еще и копия документа о регистрации объекта в государственном реестре страны), данные банка-нерезидента, на счет которого будут перечисляться инвестиционные средства, а также квитанцию о внесении платежа за выдачу лицензии.

Стоимость оформления лицензии составляет 2040 грн. Максимальный срок оформления, с учетом прохождения всех необходимых инстанций - территориального подразделения по борьбе с организованной преступностью МВД и департамента валютного контроля НБУ, составит 40 дней.

Да пребудет с Вами Скрудж!

Дата добавления: 20.10.2008 |Просмотров: 1063

Источники:
ebcl-ua.com, www.investor100.com, sakharovskaya.ru, finforum.org, uti-puti.com.ua

Следующие записи:



18 августа 2018 года

Комментариев пока нет!
Ваше имя *
Ваш Email *

Сумма цифр справа: код подтверждения