Обучение бизнесу. Помощь предпринимателю
Главная » Капитал

Регистрация вкладов



Изменится время регистрации и выплаты компенсационных вкладов

Как сообщает управляющий Мариупольским отделением Ощадбанка Руслан ДЕВАЕВ. по просьбе жителей изменилось время регистрации и выплаты вкладов, ранее объявленное в публикации «Вчера Ощадбанк начал выплаты вкладов. В долларах» («ПР» № 6 от 15.01.2008 г.). Со следующей недели компенсационные выплаты будут осуществляться в понедельник, вторник и среду, а регистрация – в четверг, пятницу и субботу.

Пользуясь случаем, ваш корреспондент спросил Руслана Викторовича: как он относится к идее Юлии Владимировны привлечь к вы-плате компенсационных вкладов «Укрпочту» и чтобы почтальоны разносили эти деньги? Он сказал: «Никаких постановлений или решений на этот счет нет – все на уровне разговоров. Честно говоря, я с трудом представляю, как почта это будет делать, почтальонов и так не хватает… Механизма такого нет». А будут ли выплаты гривнями, евро? На это Руслан Викторович ответил: «Пока приходят только доллары».

Поскольку вопросов по выплатам вкладов очень много, Руслан Викторович будет дежурить на на- шем «горячем» телефоне (33-25-36) в эту пятницу, 18 января, с 10.00 до 12.00. Звоните!

ощадбанк регистрация вкладов

На сегодняшний день в Интернете существует немалое количество организаций, которые выдают мини займы населению.

В таблице, мы собрали самые популярные организации микрозаймов. Эти сервисы:

3. получаете деньги в течении от 15 минут до 3 часов. зависит от способа получения денег (счет в банке, на карту, Qiwi. contact, в офисе, курьером)

4. нужен только паспорт, без поручителей и справок

Регистрация "советских" вкладов временно прекращена

Регистрация "советских" вкладов в "Ощадбанке" временно прекращена. Это сделано для того, чтобы дать возможность тем, кто уже зарегистрировался, получить свои деньги со счетов. Об этом заявил Министр финансов Украины Виктор Пинзеник, отвечая на вопросы журналистов.

"Насколько я знаю, там большой разрыв. Люди не могут получить свои деньги по вкладам. Большое количество людей зарегистрировалось и не получает деньги, поэтому "Ощадбанк" изменил соотношение, чтобы дать возможность людям получить средства", - пояснил Министр.

По словам В. Пинзеника, большая сумма средств осела на вкладах, но люди не могут ее снять, поскольку технологически не успевают.

Напомним, выплаты "советских" вкладов "Ощадбанком " были начаты 11 января. По состоянию на 5 февраля 2008 года Министерство финансов перечислило "Ощадбанку" более $400 млн для осуществления компенсаций по вкладам. При этом заявления на регистрацию подали 4 млн вкладчиков бывшего Сбербанка СССР. Кроме того, примерно 2 млн вкладчикам компенсационные средства уже перечислены на персональные счета.

Регистрацию вкладов урезали еще на один день

Оставлен admin Вс, 24/02/2008 - 16:23

«Сведения о приостановке выплат по компенсационным вкладам остаются просто слухами» &ndash таковы слова управляющего Константиновским отделением Ощадбанка Марины Пономаренко.

Все работы по регистрации и выдаче денег продолжаются, транши из Госказначейства приходят регулярно, по-прежнему в долларах. Единственное изменение - с нынешнего понедельника по приказу правления Ощадбанка для внесения в Реестр данных о вкладе отведен всего один день &ndash пятница. Субботу банковским служащим оставили в качестве технического дня и для осуществления обычных процедур.

Регистрировать вкладчиков теперь станет тяжелее, считают сотрудники банка, за два дня в центральной сберкассе проходили регистрацию четыреста человек, теперь их придется принимать за день. Банковский персонал ускоряет этот процесс, как может, но все равно по центральному отделению существуют уже 202 списка на регистрацию, каждый по 50 человек. К тому же существуют еще два десятка сел района, туда банковские служащие выезжают по графику.

На сегодня регистрацию по двум городам и району, которые обслуживает Константиновское отделение Ощадбанка, прошли примерно 10,5 тысячи вкладчиков, деньги поступили на 4900 человек, компенсационные вклады получили 3 тысячи из них.

- На почту мы отобрали 180 заявлений и эти люди получат деньги через почтовые отделения, - поясняет Марина Николаевна. - Это, прежде всего, клиенты нашего 55-го филиала в Александро-Калиново, им далеко ездить в город, к тому же этот филиал не работает с валютой. Также через почту придут компенсационные вклады клиентам филиала № 47 на Красном Октябре и в селе Ильича. На этом лимит по почтовым отделениям мы закончили. На почту деньги уже поступили, почтальоны будут разносить их в гривнах. Те, кто будут получать через почту, отнюдь не ограничены в двигательной активности. Как раз лежачим больным вариант с почтой не подходит. Мы выезжали в эти поселки и регистрировали людей, принимали там заявления, потом вводили в реестр уже сразу в гривнах, и люди нам писали распоряжение на почту определенного образца сложнейшей формы. После этого, когда деньги поступят, человек опять должен прийти в филиал, дооформить банковский счет уже в национальной валюте, заполнить ряд документов, плюс заключить с банком договор, плюс в книжке банковский работник должен списать эту тысячу, внести это в компьютер. То есть, чтобы спокойно дожидаться почтальона дома, перед этим в сберкассу надо наведаться три раза. Как раз для неходячих людей варианта умнее, чем нотариальная доверенность на родственника или на социального работника, в Украине не найдено. Кстати, доверенности эти подешевели. По линии Минюста, насколько мне известно, было письмо, которое рекомендует нотариусам оформлять доверенности на компенсационные выплаты по себестоимости операции. Люди приходят к нам, эта услуга действительно уже стоит 50 гривен.

Законодательства - Законодательство РФ

ФНС РФ от 07.12.2005 n ВЕ-6-24/1020@ О ПРЕДВАРИТЕЛЬНОЙ РЕГИСТРАЦИИ СЧЕТОВ (ВКЛАДОВ), ОТКРЫВАЕМЫХ РЕЗИДЕНТАМИ В БАНКАХ ЗА ПРЕДЕЛАМИ ТЕРРИТОРИИ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

ФЕДЕРАЛЬНАЯ НАЛОГОВАЯ СЛУЖБА

ПИСЬМО

от 7 декабря 2005 г. N ВЕ-6-24/1020@

О ПРЕДВАРИТЕЛЬНОЙ РЕГИСТРАЦИИ СЧЕТОВ (ВКЛАДОВ),

ОТКРЫВАЕМЫХ РЕЗИДЕНТАМИ В БАНКАХ ЗА ПРЕДЕЛАМИ

ТЕРРИТОРИИ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

В связи с вступлением в силу Постановления Правительства Российской Федерации от 17.10.2005 N 623 "Об утверждении Правил осуществления предварительной регистрации счета (вклада), открываемого в банке за пределами территории Российской Федерации" (далее - Постановление N 623) Федеральная налоговая служба направляет разъяснения о порядке осуществления налоговыми органами предварительной регистрации счетов (вкладов), открываемых в банках за пределами территории Российской Федерации.

В соответствии с пунктом 1 статьи 12 Федерального закона от 10.12.2003 N 173-ФЗ "О валютном регулировании и валютном контроле" (далее - Федеральный закон) резиденты открывают без ограничений счета (вклады) в иностранной валюте в банках, расположенных на территориях иностранных государств, являющихся членами Организации экономического сотрудничества и развития (ОЭСР) или Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ).

При этом частью 3 статьи 12 Федерального закона установлено, что резиденты открывают счета (вклады) в банках за пределами территории Российской Федерации в случаях, не указанных в части 1 данной статьи, в порядке, устанавливаемом Банком России, который может предусматривать установление требования о предварительной регистрации открываемого счета (вклада).

Банком России утверждено Указание от 30.03.2004 N 1411-У "Об открытии физическими лицами - резидентами счетов (вкладов) в банках за пределами территории Российской Федерации" (далее - Указание N 1411-У), в соответствии с которым физические лица - резиденты открывают банковские счета (вклады) в валюте Российской Федерации и в иностранной валюте в банках, расположенных на территориях иностранных государств, не являющихся членами ОЭСР или ФАТФ, а также банковские счета (вклады) в валюте Российской Федерации в банках, расположенных на территориях иностранных государств, являющихся членами ОЭСР или ФАТФ, после предварительной регистрации открываемого счета (вклада) в налоговых органах по месту учета резидента в порядке, устанавливаемом Правительством Российской Федерации по согласованию с Банком России.

Кроме того, в соответствии с Указанием Банка России от 04.05.2005 N 1574-У "Об открытии резидентами, являющимися физическими лицами - индивидуальными предпринимателями и юридическими лицами, счетов (вкладов) в банках за пределами территории Российской Федерации" резиденты (физические лица - индивидуальные предприниматели и юридические лица), за исключением кредитных организаций и валютных бирж, открывают банковские счета (вклады) в валюте Российской Федерации и в иностранной валюте в банках, расположенных на территориях иностранных государств, не являющихся членами ОЭСР или ФАТФ, а также банковские счета (вклады) в валюте Российской Федерации в банках, расположенных на территориях иностранных государств, являющихся членами ОЭСР или ФАТФ, после предварительной регистрации открываемого счета (вклада) в налоговых органах по месту учета резидента в порядке, устанавливаемом Правительством Российской Федерации по согласованию с Банком России.

В соответствии с Постановлением N 623 предварительная регистрация счета (вклада), открываемого в банке за пределами территории Российской Федерации (далее - предварительная регистрация), осуществляется налоговыми органами по месту учета резидента. Резидент должен обратиться в налоговый орган по месту своего учета за предварительной регистрацией счета (вклада) до открытия счета (вклада).

В ходе первичной проверки документов необходимо проверить:

- представление полного пакета документов, необходимых для предварительной регистрации

- действительность представленных документов

- правильность заполнения заявления о предварительной регистрации.

В случае представления резидентом документов о предварительной регистрации не по месту своего учета данные документы не позднее двух рабочих дней с момента их поступления в налоговый орган возвращаются резиденту с указанием причины возврата, со ссылкой на часть 1 статьи 18 Федерального закона, которой установлено, что предварительная регистрация счета (вклада), открываемого в банке за пределами территории Российской Федерации, осуществляется налоговыми органами по месту учета резидента.

В соответствии с Постановлением N 623 при наличии сведений об открытии счета (вклада) в банке за пределами территории Российской Федерации, по которому подано заявление о регистрации, документы принимаются в установленном порядке, после чего резиденту вручается (направляется) мотивированный отказ в предварительной регистрации.

Документы, представляемые резидентом в налоговый орган для осуществления предварительной регистрации, должны быть действительными на день их представления налоговому органу и представляются резидентом в налоговый орган в подлиннике или в форме надлежащим образом заверенной копии.

Оригиналы документов, за исключением заявления о предварительной регистрации счета, принимаются налоговым органом для ознакомления и возвращаются представившим их лицам непосредственно под расписку или путем направления заказного почтового отправления с уведомлением о вручении в течение пяти рабочих дней со дня получения их налоговым органом. В материалы налогового органа (досье) в этом случае помещаются заверенные налоговым органом копии.

Рассмотрение заявления о предварительной регистрации осуществляется налоговым органом в течение 10 рабочих дней со дня получения указанного заявления.

По истечении указанного срока налоговый орган обязан осуществить предварительную регистрацию (выдать регистрационный документ) либо представить мотивированный отказ в предварительной регистрации.

Регистрационный документ или мотивированный отказ в предварительной регистрации вручаются налоговым органом резиденту либо его представителю под расписку или направляются заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении.

На каждом заявлении о предварительной регистрации проставляется отметка налогового органа о принятии заявления, содержащая дату принятия, Ф.И.О. и должность принявшего сотрудника.

Налоговые органы формируют и ведут дело (досье) по каждому поступившему заявлению о предварительной регистрации счета (вклада) (далее - Досье).

Досье объединяются в общее Дело валютного контроля по каждому резиденту (с обязательным указанием наименования резидента, ИНН/КПП, адреса места нахождения (жительства)), в котором подшиваются документы, представляемые резидентом при предварительной регистрации, и копии выданного налоговым органом свидетельства о предварительной регистрации или отказа в выдаче указанного свидетельства.

Кроме того, налоговый орган осуществляет учет поступивших от резидентов сведений и документов о регистрации в специальных журналах (примерная форма журнала приведена в приложении к настоящему письму), в которых фиксируются:

- дата принятия (получения) налоговым органом заявления о предварительной регистрации (указанная в отметке налогового органа о принятии заявления или в уведомлении о вручении)

- форма поступления в налоговый орган заявления о предварительной регистрации (по почте, лично, через представителя)

- сведения о резиденте (наименование, место нахождения (жительства), дата государственной регистрации, ОГРН, ИНН/КПП), представившем заявление о предварительной регистрации

- наименование иностранного банка и страны места нахождения банка, в котором открывается счет (вклад)

- номер и дата свидетельства, выданного налоговым органом, о предварительной регистрации счета (вклада) или номер и дата письма об отказе в выдаче указанного свидетельства.

В случае постановки резидента на учет в новом налоговом органе налоговый орган, в котором резидент состоял на учете, передает Дело валютного контроля в налоговый орган по новому месту нахождения резидента (месту жительства физического лица - резидента), в котором он поставлен на учет. При передаче Дело валютного контроля должно быть прошито, пронумеровано и содержать опись с точным указанием названий документов и количества листов, содержащихся в каждом документе.

Передача Дела валютного контроля в налоговый орган по новому месту учета резидента осуществляется почтовым отправлением с уведомлением о вручении на основании акта приема-передачи Дела валютного контроля, подписываемого руководителем (заместителем руководителя) налогового органа.

В налоговом органе по прежнему месту учета резидента должна храниться копия сопроводительного письма о направлении Дела валютного контроля в налоговый орган по новому месту учета резидента, уведомление с отметкой отделения почтовой связи о дате вручения Дела валютного контроля налоговому органу по новому месту учета резидента и копия акта приема передачи Дела валютного контроля.

Частью 2 статьи 15.25 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях установлена административная ответственность за нарушение установленного порядка открытия счетов (вкладов) в банках, расположенных за пределами территории Российской Федерации, предусматривающая наложение административного штрафа на граждан в размере от десяти до пятнадцати минимальных размеров оплаты труда на должностных лиц - от пятидесяти до ста минимальных размеров оплаты труда на юридических лиц - от пятисот до одной тысячи минимальных размеров оплаты труда.

В случае выявления налоговым органом факта нарушения резидентом порядка открытия счета (вклада) в банке за пределами территории Российской Федерации должностным лицом налогового органа составляется протокол об административном правонарушении. Разъяснения по вопросам осуществления налоговыми органами полномочий агентов валютного контроля доведены до территориальных налоговых органов письмом ФНС России от 26.08.2005 N ВЕ-6-24/709@.

Также сообщаем, что разъяснения по вопросам методологии контроля за счетами (вкладами), открываемыми резидентами в банках за пределами территории Российской Федерации, и по организации и проведению мероприятий валютного контроля можно получить в отделе методологии валютного контроля, банковских операций и счетов Управления кредитных организаций ФНС России по телефонам: 206-60-73, 913-05-34.

Руководителям управлений ФНС России по субъектам Российской Федерации, межрегиональных инспекций ФНС России по крупнейшим налогоплательщикам обеспечить контроль за порядком осуществления налоговыми органами предварительной регистрации счетов (вкладов) в банках за пределами территории Российской Федерации.

Управлениям ФНС России по субъектам Российской Федерации довести настоящее письмо до нижестоящих налоговых органов.

Е.Ю.ВЕЧКО

Приложение

к письму ФНС России

от 07.12.2005 N ВЕ-6-24/1020@

ЖУРНАЛ УЧЕТА СВЕДЕНИЙ О ПРЕДВАРИТЕЛЬНОЙ РЕГИСТРАЦИИ

СЧЕТОВ (ВКЛАДОВ), ОТКРЫВАЕМЫХ В БАНКАХ ЗА ПРЕДЕЛАМИ

ТЕРРИТОРИИ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

¦ N ¦ Сведения о резиденте: ¦ Сведения о банке ¦ Сведения о предварительной регистрации счета ¦

¦п/п¦ ¦ ¦ (вклада) ¦

¦ ¦Полное ¦ОГРН¦ИНН/¦Дата вне-¦Адрес ¦Страна места¦Наименование¦ Дата принятия ¦ Номер и дата ¦Номер и ¦Иные ¦

¦ ¦наимено-¦ ¦КПП ¦сения за-¦места ¦ нахождения ¦иностранного¦налоговым органом и¦ свидетельства ¦дата письма¦сведе-¦

¦ ¦вание ¦ ¦ ¦писи в ¦нахожде-¦иностранного¦ банка ¦форма поступления в¦ налогового ¦налогового ¦ния ¦

¦ ¦рези- ¦ ¦ ¦государ- ¦ния ¦ банка ¦ ¦ налоговый орган ¦ органа о ¦органа об ¦ ¦

¦ ¦дента ¦ ¦ ¦ственный ¦(житель-¦ ¦ ¦ заявления о ¦предварительной¦отказе в ¦ ¦

¦ ¦ ¦ ¦ ¦реестр ¦ства) ¦ ¦ ¦ предварительной ¦ регистрации ¦предвари- ¦ ¦

¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ регистрации ¦ ¦тельной ¦ ¦

¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦регистрации¦ ¦

¦ 1 ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦

Источники:
www.pr.ua, zaim-center.ru, www.prostobank.ua, www.konstantinovka.com.ua, www.zonazakona.ru

Следующе статьи



24 сентебря 2018 года

Комментариев пока нет!
Ваше имя *
Ваш Email *

Сумма цифр справа: код подтверждения