Обучение бизнесу. Помощь предпринимателю
Главная » Бизнес

Инвестирование в бизнес проекты



Популярные темы

Что такое высокодоходный инвестиционный бизнес проект, его сущность, виды и формы?

Инвестиционный проект - это бизнес проект, решающий следующие вопросы:

  • формирование (или экономический анализ существующего) спроса и определение потенциальной емкости рынка;
  • выявление ключевых факторов, лежащих в основе успеха будущего бизнес проекта и определяющих основную идею проекта;
  • детальное описание продукта с точки зрения удовлетворения потребности.

Какие существуют инвестиционные проекты предприятия?

По национальной принадлежности:

  • национальные инвестиционные проекты - бизнес проекты с привлечением национального капитала;
  • международные инвестиционные проекты - бизнес проекты с привлечением международных инвестиций.

По объему инвестиций:

  • мелкие инвестиционные проекты - бизнес проекты для малого бизнеса с объемом инвестиций до 100 тыс. долларов США;
  • средние инвестиционные проекты - бизнес проекты для среднего бизнеса с объемом инвестиций до 1 млн. долларов США;
  • крупные инвестиционные проекты - бизнес проекты с объемом инвестиций свыше 1 млн. долларов США.

В зависимости от отрасли инвестиционных вложений:

  • инвестиционные проекты в недвижимости;
  • инвестиционные проекты в интернет;
  • инвестиционные проекты в финансовый сектор и т.п.

О том, какие существуют новые инвестиционные бизнес проекты в Украине или России, что такое бизнес проектирование, методы оценки бюджетов инвестиционных проектов, а также инвестирование в бизнес проекты вы сможете узнать из следующих статей.

Инвестиции / Инвестиционные проекты

Как найти инвестора: 8 ошибок в общении с венчурными капиталистами

Салонные инвестиции: способ для среднего бизнеса найти инвесторов

Кривая инвестиций: почему иностранные инвесторы обходят Украину стороной

Инвестиции в изобретения: четыре главные проблемы

Юрий Журавлев, генеральный директор агрохолдинга "Агротон": "На банковские кредиты развиваться почти невозможно, особенно в сельском хозяйстве"

Инвестиции в бизнес: кризис закончился

Кому и почему "светит" IPO?

Кризис — лучшее время покупать бизнес?

Инвестиционные проекты

Пассажирские перевозки в своем регионе

Инвестиционные предложения 1 - 15 из 3912

Несмотря на мировой финансовый кризис, интерес инвесторов к инвестиционным проектам остается достаточно высоким. Даже больше – сложилась поистине парадоксальная ситуация: инвесторы, имея неплохие финансовые ресурсы и желая их выгодно вложить, не могут найти подходящее инвестиционное предложение.

Инвестиционная платформа STARTUP.UA представляет Вашему вниманию инвестиционные предложения в различных секторах экономики, инвестиции в которые смогут иметь в будущем хорошую доходность. Прежде чем разместить бизнес-проекты на сайте, мы проводим экспертную оценку, учитываем их рентабельность и актуальность в нынешней экономической и политической ситуации. Если Вы ищете, куда выгодно вложить финансы, обращайтесь к нам!

Инвесторы для бизнеса

Часто молодым предпринимателям сложно найти деньги на свои бизнес-проекты, в то время как нишу могут занять конкуренты с высшими финансовыми возможностями. Чтобы этого не допустить, нужно учиться искать приватных инвесторов или как их еще называют – бизнес-ангелов. Они могут помочь с инвестициями, не требую срочных выплат, как это, например, можно видеть в ситуации с банковскими кредитами.

Когда речь идет о всех тонкостях взаимодействия с инвесторами, глубина познаний  по теме должна быть максимальной.

 Как привлечь инвесторов в бизнес

Привлечь инвестора – дело непростое. Но, как и в других сложных случаях, помогают пошаговые инструкции и полная боевая готовность. В этом случае есть четыре стадии воздействия с профессиональным инвестором. Это, конечно, учитывая тот факт, что им не является ваш родственник.

    Изучение первичных инвестиционных документов; Изучения самой схемы бизнеса, на этом этапе могут привлекаться эксперты; Совместное управление проектом, каждый инвестор делает это по-разному; Инвестор выходит из бизнеса.

Если разобраться в деталях, то инвестор может управлять бизнесом, ставя надежного человека в совет директоров. Возможен вариант, когда он самостоятельно нанимает главного бухгалтера или финансового директора. Также инвестор может контролировать через отчетность.

Если говорить о выходе инвестора из бизнеса, то здесь существует несколько вариантов, а именно выход на биржу, продажа или выкуп доли автором проекта.

Также не нужно забывать, что для полной готовности нужно идеально подготовить такие документы:

Тирез

Также его можно охарактеризовать как резюме будущего бизнеса. Этот документ должен кратко, но ясно рассказать, в чем заключается суть будущего бизнеса. По объему не надо превышать двух страниц, больше просто не будут читать. В нем также нужно упомянуть о рынке, рассказать о прогнозах на прибыль и расходы в следующие 3-5 лет, указать вашего потенциального покупателя.

Презентация проекта

Это полное резюме проекта, в которое также вкладывают инвестиционный меморандум. Все эти документы будут нужны для инвестора, если его заинтересует тизер. Презентация проекта является ни чем другим, как подробной версией тизера, а меморандум подкрепляет фактами все, что было сказано в предыдущем документе.

Финансовая модель

Такую модель нужно делать в экселе, предоставляя информацию о том, как будет формироваться выручка и прибыль, в каких капитальных расходах вы нуждаетесь, как будут двигаться деньги и каким будет ваш балансовый отчет.

Документ с условиями договора

В него должны входить цена, на что будут тратиться деньги, условия выхода инвестора или вас из компании, а также другие важные моменты;

Договор

Этот документ закрепляет все права и обязанности участников. Но как показывает практика, каждый инвестор предпочитает разный подход к юридическому оформлению своих инвестиций. Большие инвесторы подписывают достаточно сложные договоренности, которые контролирует партнера на всех стадиях ведения бизнеса. Также встречаются такие сделки, которые заверяются только подписями участников, без участия нотариуса. Но в этом случае обе стороны довольные сотрудничеством.

Также нужно, чтобы инвестор подписывал соглашение о конфиденциальности, которое будет обязывать инвестора использовать предоставленную информацию только для того, чтобы понять – интересен ему проект или нет.

Где найти инвестора для бизнеса

Так сложилось, что взаимоотношения с инвестором строятся на доверии. Поэтому главным советом будет искать его среди вашего ближайшего окружения или с его помощью. Такой способ инвестирования менее рискованный, потому что вы будете работать с деньгами какого-то вашего богатого родственника, а не с олигархом.

Другим способом является интеллектуальный поиск богатых людей, которым может быть интересно инвестирование в ваш проект. В этом вам могут помочь пресс-релизы, СМИ, социальные сети и аналитические материалы. Такой метод взаимодействия может найти для вас именитого инвестора, который вложит значительную суму в проект. Дальше можно обращаться к более мелким инвесторам, для которых будет значительным вложение авторитета и они без проблем вложат более мелкие суммы.

Также можно искать инвестора через интернет через специальные биржи стартапов. Но при этом есть серьезный риск вместо бизнес-ангела найти мошенника.  Также помогает посещение конференций, выставок, на которые приходят потенциальные инвесторы. Но здесь также существует момент, что вам нужно будет платить за презентацию вашего проекта, но вы можете так и не познакомиться ни с одним инвестором.

Еще существуют ассоциации частных инвесторов и другие похожие по своей сути объединения. Структурам, которые уже имеют положительные отношения с инвесторами, будет намного легче порекомендовать какой-то проект, нежели вы будете им надоедать своими звонками. Бизнес-ангелы не менее других людей ценят свое время, потому рады просматривать проекты, которые уже получили предварительную оценку.

Соотношение проектор и инвесторов в таких объединениях примерно 1 к 9-ти. Причиной этого является влияния кризиса и многие инвесторы стали заниматься спасением собственного бизнеса, а не преумножением капиталов. Но это, конечно, не конечная статистика, так как большая часть капитала скрыта. Также хорошей тенденцией является то, что инвесторы, которые до кризиса были сосредоточены на строительстве и недвижимости, стремятся вкладывать в разные отрасли. Яйца должны быть разложены в разные лотки – это поняли бизнесмены после 2008 года.

Главные советы по привлечению инвестора

Если подводить итоги, то вот главные советы по привлечению инвестора:

Найдите желаемого инвестора

Как показывает практика, инвесторы имеют определенную сферу интересов, с которой они работают. Нужно искать такого бизнес-ангела, который в сфере, которую вы для себя выбрали, уже преуспел. Он поможет вам не только деньгами, но и своим опытом.

Краткость – сестра успеха

Важно уметь описать то, чем вы занимаетесь и показать инновации вашей бизнес-идеи за одну минуту. Иногда даже такого времени может хватить, чтобы инвестор сказал свое нет вашему проекту. Главное задание – заразить собеседника своей идеей.

Полная информация о конкурентах

Вас могут попросить рассказать об объемах рынка и об основных его игроках. Нужно четко знать какие доли они имеют, и чем вы можете заинтересовать потенциального покупателя в отличие от них.

Самое важное – цифры

Какое потенциальное количество клиентов вы имеете? Какие ваши прогнозы по доходности проекта? Какой поток денег вам под силу генерировать? Если вы не можете рассказать об этих показателях, то инвестор не захочет рассматривать ваше предложение. Вы должны знать свою бизнес-идею от корочки до корочки, чтобы без заминки отвечать на все вопросы.

Личный опыт

Для большинства инвесторов важно, чтобы человек, отвечающий за его инвестиции, имел опыт в работе со стартапами. Если же такого не имеется, то лучше делать упор на преимущества своей команды. Например, это может быть опыт работы в выбранной отрасли или же опыт управления в больших компаниях. Бизнес-ангелы хотят избежать ошибок, которые делают новички, на что идет большое количество инвестиций.

Показывайте свои активы

Если ваша компания имеет торговую марку, патент или права на программное обеспечение, об этом нужно говорить. Бизнес-ангелы предпочитают фирмы и компании с активами, которые можно будет продать, в том случае, если бизнес все же не окупиться.

Собственные инвестиции

Дополнительный  плюсом для проекта будет то, чтоб инициатор также вкладывает в него свои деньги. Инвестиции в собственную компанию показывают серьезность ваших намерений.  Ведь разговор с инвестором сведенный к тому, что вам очень нужны деньги на суперовый бизнес-проект, но собственных инвестиций нет вообще, вас далеко не заведет.

Реалистичные прогнозы

Понятный скепсис инвестора к красивым диаграммам и графикам, где цифры взяты непонятно откуда. Особенно если они связаны с продажами. Нужно быть готовым объяснить ваши методы прогнозирования, а также уверенность в продажах.

Цель для заработанных денег

Как финансовый поток от инвестиций будет способствовать росту вашей компании? Нужно иметь точный и измеримый ответ на этот вопрос. Например, вы можете запланировать открыть два магазина в новых торговых центах.

Четкое предложение

Ваша голова должна иметь точную картинку всего проекта и того, что вам нужно от инвестора. Исходя из этого, нужно делать предложение.

Чем опасны инвестиции в бизнес-проекты?

Кому из нас друзья или знакомые хоть раз не предлагали "вложиться в дело"? Точнее -- поучаствовать в "супервыгодном и почти беспроигрышном бизнес-проекте"? Кто-то вкладывался и прогорал. А кто-то, наоборот, сумел на этом неплохо заработать. Мы узнали, чем бизнес-проекты опасны для начинающих инвесторов и куда вложить деньги с минимальным риском.

Менеджер по продажам в столичном автомобильном салоне Олег Солонник попал в сложную ситуацию. Он до сих пор не может вернуть себе деньги, которые его друг, частный предприниматель, попросил на развитие бизнеса.

"Ему тогда не хватало денег на покупку оборудования (для частной лесопилки), а мне в то время, прямо как в кино, досталась в наследство квартира от тети", -- вспоминает Олег.

Г-н Солонник квартиру продал, почувствовал себя богатым и независимым и "с барского плеча" отвалил другу около $20 тыс. В тот момент он не счел нужным закрепить денежные отношения в бумажной форме. Более того, друзья даже толком не обсудили условия возврата средств. И случилось так, что друг-предприниматель посчитал эти средства инвестицией в собственный бизнес, а Олег -- беспроцентным займом.

"Сейчас я собираюсь жениться, и мне эти деньги позарез нужны. А этот "бизнесмен" умоляет их не забирать, потому что я, мол, развалю его бизнес. Не знаю что делать", -- сокрушается "участник" бизнес-проекта.

Увы, самой распространенной ошибкой частных инвесторов является беспечное отношение к юридическому закреплению и даже элементарному определению условий инвестирования. Как правило, именно это и является в итоге основной причиной потери денег, предупреждают юристы.

Получите -- распишитесь

Итак, кто-то предложил вам участие в бизнесе и обещает солидную прибыль. Бизнес-план кажется удачным, а люди -- надежными. Казалось бы, что еще нужно? -- Очень многое. В частности, целый ворох важных бумаг. "Первоначальной отправной точкой любого бизнес-проекта должно стать заключение соответствующего договора. Причем составленного не на одной-двух страничках кем попало и как попало, а полноценного документа, всесторонне защищающего права частного инвестора", -- объясняет юрисконсульт ЮФ "Ильяшев и Партнеры", адвокат Алексей Христофоров.

Договор с инвестором в первую очередь должен описывать форму инвестирования средств. Да-да, могут быть варианты! Вариант первый -- непосредственно инвестирование. В этом случае инвестор становится акционером/соучредителем компании, в зависимости от формы собственности (акционерное общество или общество с ограниченной ответственностью). При этом он на равных правах с другими участниками проекта пропорционально своей доле или получает прибыль, или несет убытки от бизнеса. Если прибыль выплачивается в виде дивидендов, тогда с них придется заплатить государству подоходный налог (5% в год).

Второй вариант инвестирования средств в бизнес-проект -- одолжить их партнерам, то есть заключить с ними договор займа. Согласно Гражданскому кодексу, даже если условия платы за пользование деньгами не были оговорены специально, кредитор имеет право требовать возмещения процентов на уровне учетной ставки НБУ (сейчас -- 12% годовых). Если же заем был предоставлен без указания конкретного срока, заемщик обязан вернуть долг в течение 30 дней, начиная с того дня, когда кредитор заявил о своем требовании погасить задолженность.

В общем, такой способ вложения капитала более безопасен для инвестора, чем участие в бизнесе в качестве соучредителя. Ведь в этом случае предприниматель обязуется вернуть инвестированные средства независимо от того, как будет развиваться его бизнес. Правда, подоходный налог с суммы процентов, полученных за пользование деньгами, платить все же придется -- причем не 5%, как с дивидендов, а стандартные 15%.

Есть еще один способ инвестирования -- купить самому имущество (оборудование, автомобиль или недвижимость) и просто сдавать его в аренду предпринимателю. В этом случае риски вложений вообще минимальны (разве что арендные платежи задержат), но нужно будет нести расходы на ремонт и страхование, а также платить налог в размере 15% полученного дохода.

Все замечательно в данном случае -- только арендатор далеко не всегда любит взятое в пользование имущество, как свое родное. И потому в договоре аренды нужно предусмотреть ответственность за порчу, преждевременный износ и так далее. К слову, с такого рода проблемами постоянно сражаются те инвесторы, которые сдают в аренду таксистам купленные специально для этой цели автомобили.

Конечно же, довольно сложно самостоятельно составить договор займа или аренды либо проанализировать учредительные договоры предприятия. Для этого необходимо безупречное знание действующего законодательства, в частности, положений Гражданского кодекса, устанавливающего требования к форме и содержанию таких договоров. Поэтому уже на первоначальном этапе стоит обратиться за помощью к профессиональному юристу.

Риски бизнеса

Пренебрежение этой рекомендацией может вызвать серьезные последствия, вплоть до признания заключенного договора либо недействительным, либо, что еще хуже, незаключенным. В подобных случаях пострадавшая сторона зачастую ставится перед свершившимся фактом: деньги потрачены, реальной возможности их возврата нет, на имущество наложен арест и тому подобные ужасы.

Кстати, риски могут быть и более прозаическими -- деньги вложены, а прибыли как не было, так и нет. Начальник департамента развития платежных продуктов в коммерческом банке Максим Литвинов стал инвестором строительства ресторана в столице на берегу Днепра. "Этот проект показался мне беспроигрышным. Такое место! Да народ туда косяком должен валить", -- делится Максим.

Пять лет назад он вложил в это дело около $15 тыс. и до сих пор не получил ни копейки. Нет, ресторан не закрылся, он вполне успешно работает и даже имеет постоянных клиентов. Только вот прибыли не приносит. По крайне мере, на бумаге.

Причин в данном случае может быть две, и обе равновероятные. Либо ресторан действительно не может перешагнуть точку безубыточности, либо руководство ресторана прячет (ворует?) прибыль.

Так что перед тем, как принять решение участвовать в каком-либо бизнес-проекте, необходимо получить максимум информации не только об объекте инвестиции, но также о потенциальных партнерах, их деловой репутации, истории успехов и неудач, финансовых возможностях.

При этом в договоре следует обязательно прописать свободный доступ к любой интересующей инвестора информации. Г-н Христофоров отмечает, что в его практике встречались случаи, когда инвестору запрещалось выносить из помещения проект договора для его изучения, а также ограничивались возможности ознакомления с разрешительной документацией. В любом случае, насторожить потенциального частного инвестора должны все непонятные, нелогичные и непрозрачные условия участия в бизнес-проекте.

К примеру, тревожным звоночком может являться привлечение денег наличными в обход финансовых учреждений (банков, фондов финансирования и так далее). Это может свидетельствовать о том, что учредители бизнеса ведут нечестную игру.

Конечно, в Украине многие расходы по бизнесу оформляются "кэшем" (те же вознаграждения чиновникам). Но в любом случае все суммы, переданные инвестором, должны указываться в договоре или в приложении к нему независимо от способа передачи средств. По крайней мере, стоит попросить у партнеров расписку. Иначе доказать факт внесения денег будет невозможно.

Много вас, а я один

Перед тем, как решиться отдать свои деньги на развитие чьего-то бизнеса, стоит также выяснить, а сможете ли вы как инвестор влиять на принятие стратегических решений? Это в основном зависит от вашей доли в уставном капитале компании. Если она меньше 5%, к мнению такого инвестора прислушиваются редко.

Программисту Евгению Пасичнику стать частным инвестором предложили знакомые, которые открывали производство экономичных лампочек и находились в поиске финансирования. "Мне объяснили, что им не хватает несколько тысяч на покупку оборудования. С банком они связываться не хотят -- проценты высокие, поэтому стремятся привлечь мелких инвесторов", -- рассказывает Евгений.

Он решился внести в уставный фонд $3000. Это было шесть лет назад. До сих пор никакой прибыли Евгений не получил, несмотря на то, что предприятие не только успешно работает, но и приносит немалый доход. Дело в том, что владельцы компании приняли решение направлять прибыль на развитие бизнеса. Мнение мелких инвесторов в расчет не бралось.

Впрочем, при определенном уровне доверия между партнерами инвестор может наблюдать за бизнесом со стороны и ничуть не беспокоиться по поводу своих интересов. Так это делает директор и владелец туристической компании Андрей Мильшин, который кроме своего бизнеса профинансировал еще и дело своего бывшего одноклассника. "С Мишей мы дружили в младших классах. Увиделись снова на встрече выпускников. Он рассказал, что работает механиком на СТО и мечтает о собственной станции. Когда я слушал, как он об этом говорит, понял, что Михаил способен вытянуть это дело", -- рассказывает Андрей.

Через какое-то время Андрей Мильшин предложил Михаилу стать партнером. "Там всем заведует Миша. Я нос в его дела не сую, даже СТО для покупки он сам выбирал. Мой интерес в этом деле ограничивается половиной прибыли. В среднем это составляет от $500 до $1000 в месяц", -- делится бизнесмен.

Этому совместному проекту уже более трех лет. Сумма первоначальной инвестиции составила $30 000. В течение первого года Андрею пришлось "влить" в новый бизнес еще около $10 000. Если учесть, что СТО начала приносить прибыль через полгода после открытия, можно считать, что до полной окупаемости проекта осталось 1,5 года.

Все по пунктам

При предоставлении займа в договоре должны указываться:

1. Сумма долга, дата предоставления займа и валюта долга.

2. Дата возврата денег (или даты, если, согласно договору, возврат будет происходить траншами).

3. Годовой процент за пользование деньгами.

4. Форма возврата денег (наличными или на текущий счет, валюта возврата).

Я право имею!

Инвестор должен иметь право:

1. Изучать любые документы, касающиеся бизнес-проекта.

Не важно кто Вы: фонд прямых инвестиций, венчурный фонд, частный инвестор, бизнес-ангел, инвестиционный банк или управляющая компания, если Вы осуществляете прямые инвестиции и готовы обеспечить проектное финансирование, значит, этот портал будет Вам полезен.

Если Вы заинтересованы в диверсификации Вашего инвестиционного портфеля, ищете новые и выгодные объекты для для вложения средств, размещайте информацию о себе: о приоритетах инвестирования, объемах и направлений инвестирования, принципах отбора инвестиционных проектов и компаний, способов выхода из инвестиционного проекта.

Вы можете не только разместить информацию о себе, но и подписаться на получение заявок в привлечении инвестиций. Просто настройте форму поиска в соответствии с интересующими Вас критериями и регулярно получайте в свой почтовый ящик заявки на инвестиции. Хотите более активно искать объекты инвестиций? Тогда обратитесь к разделу "Инвестиционные проекты".

Источники:
www.prostobiz.ua, startup.ua, bizsovet.com, www.business-investor.info, www.finatica.com

Следующие записи:



25 июня 2018 года

Комментариев пока нет!
Ваше имя *
Ваш Email *

Сумма цифр справа: код подтверждения